Como se proteger de vazamento de dados Pix?

O vazamento de dados cadastrais de 46 mil chaves Pix da Fidúcia, comunicado pelo Banco Central no mês de março deste ano, expôs os usuários a diversos riscos, mesmo que não afetem diretamente a movimentação de dinheiro.

Com a recorrência de incidentes deste tipo envolvendo dados do Pix, é importante que os consumidores saibam o que fazer nesses casos. Veja a seguir o que dizem especialistas em direito do consumidor e de segurança da informação sobre quais cuidados tomar.

1. Golpes e fraudes:

• Engenharia social: Criminosos podem usar dados como nome, CPF e telefone para se passar por vítimas e aplicar golpes, como phishing, venda de produtos inexistentes e boletos falsos.
• Tentativas de acesso a contas: Com informações como e-mail e número de telefone, criminosos podem tentar acessar contas bancárias e outros serviços online das vítimas.
• Roubo de identidade: Dados como nome completo, data de nascimento e endereço podem ser usados para roubar a identidade das vítimas e abrir contas em seus nomes.

2. Spam e marketing abusivo:

• Mensagens indesejadas: As informações vazadas podem ser usadas para enviar spam e mensagens de marketing abusivo por e-mail, SMS e WhatsApp.
• Ofertas fraudulentas: Criminosos podem usar os dados para oferecer produtos e serviços fraudulentos, como falsos empréstimos e investimentos.

3. Prejuízos psicológicos:

• Estresse e ansiedade: O medo de ser vítima de golpes e fraudes pode gerar estresse e ansiedade nas vítimas.
• Dificuldade em reaver o crédito: Em casos de roubo de identidade, pode ser difícil reaver o crédito e limpar o nome da vítima.

O que fazer se você foi afetado

• Fique atento a sinais de fraude: Monitore seus extratos bancários e fique atento a qualquer transação suspeita.
• Comunique seu banco: Entre em contato com seu banco imediatamente se notar qualquer atividade incomum em sua conta.
• Altere suas senhas: Altere as senhas de todas as suas contas online, especialmente as que usam a mesma chave Pix vazada.
• Registre um boletim de ocorrência: Registre um boletim de ocorrência na Polícia Civil caso você seja vítima de algum golpe ou fraude.
• Acompanhe as medidas da Fidúcia: Acompanhe as medidas que a Fidúcia está tomando para remediar o problema e proteger seus dados.

Histórico de dados vazados

Até o dia 19 de março de 2024, o Banco Central (BC) já teve 5 vazamentos de dados de chaves Pix:

• Janeiro de 2022: 160,1 mil chaves Pix da Acesso Soluções de Pagamento.
• Março de 2022: 46 mil chaves Pix da Fidúcia.
• Julho de 2022: 137,285 chaves Pix da Abastece Aí.
• Setembro de 2022: 9,5 mil chaves Pix da Acesso Soluções de Pagamento.

No total, mais de 586 mil chaves Pix já foram vazadas

É importante ressaltar que o BC não se responsabiliza por danos causados por esses vazamentos. A responsabilidade é das empresas que gerenciam as chaves Pix e dos bancos que oferecem o serviço.

No contexto do Banco Central (BC), a Fidúcia é uma instituição financeira regulada pelo Banco Central.

Como se proteger

A recomendação, portanto, é que os consumidores que tiveram dados do Pix vazados tomem uma série de cuidados, tais como ficar atento com futuras movimentações suspeitas e se seus dados foram usados de forma indevida para atividades ilícitas, como abertura de contas, emissão de boletos falsos, entre outros.

É possível, por exemplo, consultar regularmente os relatórios sobre as chaves Pix no site Registrato, do Banco Central.

Aqui vão algumas dicas:

• Escolha bem uma instituição financeira e avalie se ela já esteve envolvida em problemas com segurança da informação;
• Prefira usar chaves aleatórias em vez de dados pessoais, como CPF ou número de celular;
• Adote a verificação em duas etapas e mantenha seu dispositivo protegido contra malware;
• Use senhas fortes e não óbvias ou fáceis de adivinhar;
• Só use aplicativos oficiais para as movimentações;
• Verifique todas as solicitações de pagamento, em especial se forem inesperadas;
• Desconfie de ligações, e-mails ou mensagens pedindo solicitações de dados.